元朝杭州演福寺的必才和尚，字大用，俗姓屈，祖籍台州寧海(今浙江寧海縣)。他的父親叫屈哲，是一個深明理學的儒生。
必才和尚的生母姓趙，是一位崇敬佛祖、廣積陰德、四時行善的婦女，她的舉止言行，從不絲毫違背慈心。就要生必才的前夕，一天晚上，她突然夢見有一位慈眉善目、相貌端莊的印度和尚一邊敲打著木魚，一邊頌念著經詞，從外面徑直來到自己的家中，進入廳堂之內……必才的母親突然驚醒，必才也隨之呱呱落地。
必才降生之後，日漸表現出他的不同凡響之處：在他剛剛學會說話的時候，居然就能背記一卷《孝經》，七歲的時候，就擅長吟詩、作文，脫口而出，一揮而就。難能可貴的是，他口中和筆下的詩文，在音律的和諧、文理的順暢方面，大都有值得肯定與贊賞的地方。因此，小小年紀的他，在一般人的心中，已然被視為神異孩童。
這時，有一位江西僧人，人稱瞿法師，實際上他是剡源暹公的後代，因為通達天台教觀，人們於是敬稱為法師，來到浙江的報恩寺。必才聽說了，就帶著一些佛教經籍前去請教。瞿法師見他聰明好學，執著佛教。就為他剃去了頭發，滿足了他的心願，讓他出家做了和尚。這時，他才年僅十二歲。
當必才和尚長大到十六歲的時候，便開始出遊虎林，遊走四方。這時候，那位大名鼎鼎的湛堂法師正在南竺寺設壇說法，遠近僧眾無不蜂湧而至，前來聽講。必才和尚於是也特地前去拜謁，師尊湛堂法師。
湛堂法師見必才和尚年少聰慧，佛根深厚，於是便對他青眼有加，在誦經念佛的空隙，特地抽出時間來跟小字輩的必才和尚座談、研習佛教經典，湛堂法師凡有所詰難，必才和尚無不應聲對答，而且全都切口肯綮，因此，湛堂法師對他十分喜愛，寄以厚望，希望他能夠銳意精進，光大佛門;同時，又讓他主管寺廟里接來送往的職任。
這時，又有一位玉岡潤法師，學識十分淵博，求經問佛的人就像影子緊隨身形一樣雲集而來。必才和尚也跟其他後學晚輩一樣，手持經卷，虛心求教。無論是七月流火的炎暑酷夏，還是呵氣成冰的數九寒冬，必才和尚都一直堅持閉門苦修，足不出戶。就這樣，前後堅持了十個春秋!
十年過去，凡是禪宗的玄理、佛教的要籍，必才和尚無不深鑽根究;偶爾遇到自己詮釋不通、理解不對的地方，他都虛心而誠懇地請教玉岡潤法師。而一經法師指引、提示，必才和尚就無不意釋心融，貫達通暢，即使是再深奧難懂的佛理、禪機，也全都迎刃而解。玉岡法師曾感慨地對必才說：「必才你如果不是前世曾經在靈山大會上修研過這些內容，怎麼能一下子就達到如此高深的程度呢?」說完，唏噓感慨不已。
在當時，與必才和尚同時代的僧侶，像我庵無、絕宗繼等人，都是聲名遠播、深孚人望的高僧，遠非一般人所能同日而語。然而，即使與這些人相比，在剖析教義、辨解宗旨這方面，卻仍然公推必才和尚為高。必才和尚十年鑽研，收穫果然非同尋常。
後來，玉岡法師就要前去住持海鹽縣(在今浙江省)德藏寺了，臨行之前，特命必才和尚設壇說法，以便考察他的佛學程度。於是，必才和尚就尊師命設壇演說，只聽他口若懸河，滔滔不絕，就彷彿是大水傾注河海，四處通行無礙，聽講之人無不稱讚嘆服，就連玉岡法師自己，也不禁為之慨嘆歡愉，喜好之情，流於辭色。
元泰定帝泰定元年(公元1324年)，玉岡法師升遷調任清福寺，宣政院請必才和尚繼任德藏寺住持。而這個時候，湛堂法師聲譽鵲起，喧播中外，大家以為必才和尚一定會借昔日的師生之誼，攀援高枝。重又投身湛堂法師座下，以求粉面貼金。
可是，出乎大家意料之外的是，當必才和尚升座擔任德藏寺住持之後，卻依然敬奉玉岡法師為師，從不稍違師生之禮。講道統明學問的君子都盛讚他的知禮儀，對他大加推崇。
元順帝至正二年(公元1342年)，必才和尚升調杭州興福寺住持;第二年，又補授演福寺住持，元臣康里經常向他諮詢佛家典要。而在這之前，演福寺曾遭兵火，幾乎焚成灰燼。必才和尚出任住持之後，竭盡心力，終於又逐漸地將這座名寺修葺一新。
尤為可貴的，他在整修舊有殿堂亭榭的基礎上，居然又新蓋了一座萬佛閣。閣高一百三十尺有餘。人們從下仰望，高聳入雲，輝煌壯觀;攀上閣頂，居高臨下，則有飄飄欲仙、高處不勝寒的感慨。
光陰荏苒，日月如梭。一天，必才和尚突然感覺到自己頭昏眼花，面目岑寂。於是便將門人弟子召集攏來，告訴他們說：「我的佛緣已盡，不久魂將西去!」說完，便命弟子焚燃蘭香，面西端坐，嘴裡不停地祈禱，呼號「阿彌陀佛」不止。這樣一直堅持了整整一晝夜。
到第二天，必才和尚又對守衛在自己身邊的門人弟子們說：「你們一定要堅持修持，切勿有半點鬆懈——堅持修持佛法，自然會有靈驗顯現，就像我現在，人世塵緣已然了結，但佛國凈土卻還有我的居位之地。我圓寂之後，就要到西方極樂世界去了!」
說完這番話，必才和尚就沐浴凈身;又寫了幾封書信，留待僧、俗相識拆看;然後，雙手合十，冥然仙逝。
就在必才和尚圓寂之時，埋葬他的佛塔之內，突然放射出五色光芒，他的肉身頓時不知消失到哪裡去了，只留下一塊舌頭，燦爛如紅蓮;還有許多顆牙齒，宛如一枚枚光彩照人的珂貝。
尤其令人驚奇不已的是，就在這佛塔附近，居然舍利滿地，耀眼生光。大家一見，競爭拾取，不多一會兒，便撿拾凈盡。後來，其他人聽說了，也來到附近找尋，見地表確實沒有了，便挖掘地面，居然在離地面一尺多深的地方，還發現了金燦燦的舍利!
必才和尚壽年六十八歲，佛徒生涯長達五十六年。他的為人，凝重沉默，不苟言笑;銳意精進，孜孜求佛，從不懈怠;待人接物，慈心善目，優寵禮待;教育門人、弟子，更是知無不言，言無不盡，悉心教誨，因此，門人弟子多達百餘人。在他生前，元順帝為了嘉獎他的高標風節，特別賜受「佛鑒圓照」的稱號，廣播世人視聽。
必才和尚畢生修為，著述很多，有《妙玄文句止觀》、《增治助文》、《法華涅槃講義》、《章安荊溪法治禮文詩偈》等等，並行於世。
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