光緒二十六年(1900)，虛雲老和尚61歲，想到自己這次已在江浙一帶住了10年，又想到外面去雲遊。這一次計劃從住地江蘇省句容縣赤山出發，再朝山西五台山，後入陝西終南山隱修。說走就走，第二天，他向法忍老人告別，背起行囊，拿起禪鏟，又孤身一人向雲里霧裡行去。
先到連雲港朝雲台山，入山東到孔子的故鄉曲阜朝禮孔廟、孔陵，朝東嶽泰山，青島附近的嶗山，又訪憨山大師的海印寺。
在西行的路中，一天，日暮降臨的時候，走到了河北境內一個四周空無人煙的荒野。天下著小雨，風「嗚——嗚——」地吹著。見不遠處的山丘上有一破廟，出家人行腳雲遊，遇廟投宿，有一個遮風避雨的地方已經是很好的了，哪能計較什麼好不好的呢?可是這個廟也實在太破了，一邊破門合著，另外一邊不知到掉到哪兒去了，孤零零的在這荒山野嶺中。虛雲老和尚進得門去，黑乎乎中只見一口用過的廢朽棺材擺在正中，看看棺蓋翻仰，是人家埋過死人後，過幾年撿起骨頭重新埋藏棺木未腐，拿來放這裡的空棺材。此外蛛封塵積，全無一物，連菩薩也不知搬到哪兒去了。左右看了一下，覺得還是棺材上好睡，大小長短剛好合一個人。於是放下行囊、禪鏟，躺下就睡。
答：「是人。」
問：「是什麼人?」
答：「是討飯的。」
虛雲老和尚笑著起來，讓他出來。嘩!那個乞丐破衣長發，瘦骨嶙峋，又臟又臭，丑惡得像鬼一樣。丐問：「你是什麼人?」答：「和尚!」
那人發怒，吼到：「你壓在我頭上做什麼?」幾次舉手想打。虛雲老和尚平和地說：「我坐在棺蓋上，你動都不能動，還講打?」那人氣餒，自個到門口解小便後，回來還是睡在棺材內。看看天將亮，虛雲老和尚就上路了。
虛雲老和尚到五台山進香禮佛後，下山前往陝西終南山隱修長養福慧。當時，正值英、法、德等外國列強欺凌中國，組成「八國聯軍」侵略中國。同時；義和團運動也在東北、華北、京津一帶如火如荼的展開，神州大地一片兵荒馬亂。一日走到一個山口，此處有德國侵略軍駐扎，一名侵略軍士兵以槍瞄準著他，問：「怕死嗎?」虛雲老和尚鎮靜自若地回答：「假如我的命該死在你手裡的話，隨便你殺吧!」那德國兵被虛雲老和尚臨危不亂、視死如歸的神態震懾住了，便說：「好樣的，回去!」
至始至終，虛雲老和尚心無恐慌，精進悲願，可見已達到如《心經》上所說「心無掛礙，無掛礙故，無有恐怖，遠離顛倒夢想」，像觀世音菩薩一樣，證入了究竟涅槃的安詳自在境界。
