南宋中葉，有一位佛法靈異、威儀嚴明的高僧，聲名遠播遐迎，被世人視為唐朝名將郭子儀再世，深得民眾敬仰；此人經常一襲白衣，斜騎黃牛，橫吹短笛，遊走四方，逍遙浪漫，全不像佛門中人……這位既能率眾鋤盜，又能超然世外、和樂恬淡的一代高僧便是鄭州圓照寺住持道悟法師。
道悟法師號佛光，原籍陝西蘭州(今甘肅蘭州)，俗姓冠。他剛從母腹中出生的時候，居然就大異常人：滿口白牙，滿頭烏發，就好像是已成年了似的，全不像一個剛剛呱呱墜地的初生小兒。
道悟法師長大到十六歲的時候，就屢次堅決請求父母准允自己出家。可是，他的父母親卻始終不答應。在這種情況下，道悟法師便開始絕食，以死相抗，堅表決心。剛開始的時候，他父母還以為他只是鬧著玩兒的，嚇唬嚇唬他們罷了。可是，他們沒想到，小小年紀的道悟一絕食便真的是粒米不進，滴水不喝，完全是一副不達不休的果決態度。父母這才慌，就連忙點頭應允他投身到家鄉的一座小寺廟里出家當了和尚。
過了兩年，一次，道悟法師偶爾借宿在臨洮(今甘肅臨洮縣)的一個叫灣子店的地方。晚上，突然夢見一名印度僧人很用力跟敲打著木盂，還大聲地叫喚著自己的名字，驚疑之中便醒了。剛醒過來，又突然聽見廟外一聲健馬嘶鳴，聲傳之大，足可振聾發聵。大驚之餘，道悟法師突然深有所悟，心中佛結豁然開朗。
此時青夜空中一輪朗月，正高懸中天，滿地銀輝，萬籟俱靜。
道悟法師坐起身來，探頭望望窗外，不覺大喜，便隨口吟唱起一首偈子來：
見也羅，見也羅，
遍虛空，只這個。
天亮之後，道悟法師便回到了自己暫時居止的家鄉小寺。回到自己家中，告訴母親說：「這次出遊，我在路上撿拾到一樣東西。」他母親就問他是什麼東西，於是，道悟法師這才說：「無始以來不曾見過的。」母親一聽，不禁大怒，順手就掌了一下他的嘴，罵道：「這是什麼喜事？！」
母親掌完嘴之後，道悟法師跪下，給母親叩頭請安，然後告辭說自已准備離開家鄉小寺廟，游學各地名剎，以廣見識。母親一聽，這才知道兒子為什麼故意惹自己生氣掌嘴，知道無法阻止他遠行，就問他說：「你都准備到哪些地方去呢？」道悟法師聽了。只淡淡地說了一句：「水流須到海，鶴出白雲頭。」
這時，熊耳山(在河南省境內秦嶺東段支脈上)上有一位聲名昭著的白雲海禪師，獨自居止在高山古剎，修行研習，獨來獨往，不曾收授一個門徒。有人見了，大惑不解，就問他說：「法師，您這樣高深的修為，為什麼不收一個門徒，好繼承您的衣缽，光大您的佛法。難道您是想把它們全都送還西方佛祖嗎？」
白雲海禪師一聽，就笑了，他告訴人們說：「我並不準備帶著我的佛法西歸佛國。我之所以遲遲不擇徒而教，不過是在等待一位大弟子的到來啊！」
人們一聽，頗感驚奇，就接著刨根究底：「這位高徒從何而自來？幾時能到？」白雲海禪師又笑了，卻慢悠悠地告訴眾人道：「芝蘭秀發，獨出西秦 —— 他是西北方向的人啊！至於他幾日才能夠到達，我只能這樣告訴你們：他已經動身了！」
大家聽了，無不好奇心大起，一心盼著這位大弟子趕緊到來，看他究竟是何等樣人，竟然如此深得白雲海禪師的顧念。
等到道悟法師就要到來的時候，白雲海禪師就命令侍僧鳴鍾，將大家召集起來，告訴他們說：「我的這位關西大弟子馬上就要到了，你們快去迎接！這山中古剎原是唐朝名將郭子儀大將軍所修建，現在，他自己前來住持本寺，你們這一幹人等，當然要師尊於他 —— 你們還不趕緊前去迎接！」
大家一聽，雖然有些半懂不懂，莫名其妙，卻還是蜂湧而出，前去山門外恭候道悟法師去了。
道悟法師剛剛跨進山門，白雲海禪師便關切地詢問道：「相公，你來得怎麼這么晚呢？」道悟法師一聽，便走上前來，輕輕地應答了一聲：「嗯。」然後別無他話，白雲海禪師卻大為高興，也不顧大家的驚奇，當即將自己的衣缽當著大家的面，傳給眼前這位年紀輕輕、其貌不揚的道悟法師，並命他住持山寺古剎。白雲海禪師自己，卻從此退隱寺側，潛心參證去了。
當道悟法師尚到來之際，熊耳山一帶早就聚集著一群匪賊，倚仗山勢，盤踞險要，四齣打家劫舍，攔搶行旅，附近的人民無不深受其害。人們競相上山進寺躲避，還十分懇請白雲海禪師憑藉自己的無邊法力，率領民眾將他們一舉剿災。但是，白雲海禪師卻擺著頭推辭了，說：「這群盜賊不是我這老和尚所能對付得了的。你們盡管耐心等待，過不了多久，郭大將軍會前來親自剿滅這群害人之賊的！」
當時，卻又都不明白「郭大將軍」指的是誰。請教白雲海禪師吧，他卻又總是以「天機不可泄露」作為托辭。這樣，大家只好耐著性子等候「郭大將軍」的到來。
等到道悟法師前來住持古剎剛三天時間，他便率領僧俗人眾一舉攻克匪賊盤踞之地，而且將他們全部捕獲，無一漏網。道悟法師聽完民眾的申訴，准備將這幫罪大惡極之徒全部斬首處死，為民除害。但是，就在這時，這群昔日無惡不作的賊寇卻無不死命哀求，請求道悟法師饒他們一命，讓他們做什麼都行。
道悟法師一聽，說：「你們往日搶人財物，傷人性命，天良喪盡，難道還不該死嗎？現在，你們敗落在我們手裡，就知道乞求討命，難道你們就忘了你們當時殺戮的人也一樣是條條性命嗎？」
匪寇們一聽，無不叩頭及地，額破流血，承認自己過去非作歹，罪該萬死；但現在決心重新做人，皈依三寶，發具誓戒，從今往後決不再行不義之事，只求道悟法師饒命。
道悟法師見他們說得誠懇，頗有悔悟，就慈悲為懷，網開一面，不將他們處決，而是令其邊誦經唱偈,又給他們削發剃度，然後就將他們全都釋放了。
從此，熊耳山一帶，夜不閉戶，路不拾遺，人們平平安安、和和樂樂地過了幾十年安穩、太平的日子。自此以後，大家就都相信，這位道悟法師便是郭子儀大將軍再世。
到了金世宗大定二十四年(即宋孝宗淳熙十一年，公元1184年)，白雲海禪師撒手西歸，道悟法師才辭別熊耳山，出任著名的鄭州普照寺住持；不久，又遷往三鄉竹閣庵。
在竹閣庵的時候，道悟法師經常身著一襲白衣，斜騎著一匹黃牛犢，橫吹著他的一支形影相隨的短短笛哨，往來逍遙，遊走洛陽一帶。人們見了，無不被他那瀟灑的風姿、超逸的行止所深深傾折，對他頂禮膜拜，爭相睹閱法容。
他曾經這樣說過：「有人說我是一介凡夫，其實我曾經從聖位中來；有人說我是聖靈，其實我卻又是向凡位中去；還有人說我既不是凡俗之夫，也不是聖靈中人，可我卻又在毗廬佛頂上，別有行跡。」
到了金章宗泰和五年（即宋寧宗開禧元年，公元1205年)，道悟法師又回到臨洮，在大勢寺開壇說演《圓覺經》。聽眾雲集，成為大勢寺歷史上的一大盛事。
可是，當法師演說《圓覺經》到一半的時候，他告示聽講的人，說：「《圓覺經》我已經講說一半了，而我的大行西歸之期，也離得不遠了。」
到了這一年的五月十二日晚 ，道悟法師還在給僧侶民眾們解說《圓覺經》大義。可是，當黑夜化去，晨鐘敲響之時，略加休息的道悟法師便醒了過來。叫起身邊的侍僧。對他說：「我病得很厲的害了，你去給我找幾味葯草來。」侍僧一聽，信以為真，便出門去了。就在他剛剛跨出門去的那一剎那，道悟法師便頹然圓化而去。
此時，大勢寺頂上有朵朵五色祥雲 , 糾結盤繞在一起, 有如華蓋, 又如蓮葉; 紅光如日,充塞天地之間。這種種神異景象一直持續了整整三天時間，方始散去。附近的人們都親眼目睹了這一罕見奇觀, 深為道悟法師的修道正果而艷羨不已，感嘆不絕。
